Mali Müşavir Nedir?

MALİ MÜŞAVİR NEDİR?

Mali müşavir, insanlara mali durumlarını nasıl yönetecekleri konusunda öneride bulunan kişilerdir. Danışman, yatırımlar, krediler, tasarruflar ve para yönetimi konularında uzmanlık bilgisine sahiptir. Finansal danışmanlar, müşterilere finansal durumlarını temel alarak finansal hizmetler önerir ve sunar.
Collins Sözlüğü’ne göre;
“Mali müşavir, işi finansal ürün ve hizmetler hakkında insanlara tavsiye etmek olan kişidir.”
Mali müşavirler kapsamlı eğitimi tamamladıktan sonra bir lisansa sahip olmalıdır.
Mali müşavirler genellikle finansal ürün ve hizmetler satarlar. Bazı ülkelerde sattıkları lisans, türüne göre değişmektedir.
Sigorta acenteleri tipik olarak sigorta tavsiyesi verir ve hayat sigortası ve değişken gelirleri satarlar.
Mali müşavirler finansal ürünler satabilir, müşterileri için finansal planlar oluşturabilir veya her ikisini de yapabilir. Neredeyse tüm danışmanlar tasarruf konusunda öneri ve fikir sağlarlar.
Mezun ve öğrencilere kariyer danışmanlığı veren Graduate Prospect Ltd'e göre:
“Danışmanlar, şirketlere çalışan emeklilik planları satmak veya özel müşterilere ipotek, emeklilik veya yatırım tavsiyesi vermek gibi müşterilere bağlı olarak belirli ürünlerde uzmanlaşabilirler.”